Last Updated on 2026 年 8 月 8 日 by Eric Chiu
由於 AI 模型能力進步飛快，今年一月初才寫了一篇《會計人的 AI 工具箱》，看來需要定期更新了。
到了 2026 年下半年，財會AI 工具在工作上的應用，已經不只是開一個聊天視窗問問題。
AI 正逐漸進入 Excel、PowerPoint、Word、瀏覽器與本地工作環境，也開始能讀取外部資料、呼叫工具、操作檔案，甚至執行完整的多步驟工作。
我把自己常用的 AI 工具分成幾個類型介紹：
一、通用型 AI：負責思考、研究與判斷
Claude、ChatGPT、Gemini、Grok
這一類工具仍然是整個 AI 工作流程的核心，主要用於專業問題討論、資料研究、邏輯分析、文件撰寫、資訊整理、程式協作，以及不同模型之間的交叉驗證。
二、軟體內的 AI 應用：AI 直接嵌入常用軟體
AI 不再只是另一個聊天視窗，而是直接進入原本就在使用的軟體。
我比較常使用的包括：Claude for Excel、ChatGPT for Excel、Claude for PowerPoint、Claude for Word、Gemini in Google Slides、Claude for Chrome、Microsoft 365 Copilot
三、AI 工作脈絡與能力：Projects 與 Skills
Projects 可以理解成 AI 的長期工作空間與 Context 管理。
Skills 則是打造可重複使用的工作方法與流程。
非常建議可以多打造Skills來解決專業工作上的議題。
四、工具與資料整合：MCP/Connectors
MCP（Model Context Protocol） 是讓 AI 應用連接外部資料、工具與工作流程的開放標準，可以讓 AI 進一步存取外部系統與資料來源。
五、自動化與 Agent 執行
I. 規則型自動化
例如：Google Apps Script、VBA、UiPath、自建程式（如封裝成 .exe）
適合規則明確、流程固定的重複性工作。現在也可以透過 Claude Code 或 Codex 協助開發自動化工具。
II. Agent 型自動化
另一種則是讓 AI 自己判斷下一步要做什麼，例如：Claude Cowork、Codex、Claude Code。
這類工具已經不只是回答問題，而是可以實際操作檔案、使用工具，甚至完成多步驟工作。也可以搭配mcp與sklils 進行複雜任務。
小結：
回頭看這半年，最大的變化不是財會AI工具變多了，而是 AI 從「回答問題的顧問」，變成「可以交辦任務的助理」。
Eric Chiu 邱奕淳會計師 (關於我)
嗨~我是安得仕聯合會計師事務所執業會計師/雲端財會系統的創辦人，專注於企業財務、營運管理顧問與新創服務。如果您需要公司設立、工商登記、報稅記帳、財稅規劃，或是財稅簽證及顧問諮詢服務，歡迎與我們聯繫！
如果覺得文章對您有幫助，歡迎追蹤Eric臉書粉絲團，也可以提供您的建議回饋 ！
如果想要瞭解更多針對內容或專業，我們也提供付費諮詢服務。
與我聯繫：可以透過線上表單或E-mail與我聯繫。
文章日期： 2026.08.08
免責聲明：上述提供說明及分析，係基於現行法規所提供。現行法規未來可能改變、主管機關之個案解釋亦可能不同，甚或回溯生效，且司法行政機關所發司法行政上之命令，如涉及審判上之法律見解，僅供法官參考，法官於審判案件時，亦不受其拘束。如遇未來法規改變、發佈新的解釋函令、不同之個案解釋，本文並無義務通知上述之改變。未經個案專業審視與討論下，不應直接引用本文作進行相關決策。